+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Банкротство должника — как решить проблему неплатёжеспособности 2019 год

Банкротство должника – одна из крайних мер для тех, кто имеет непосильные для его хозяйственной деятельности долги (невыполненные договорные обязательства, неуплаченные налоги, невозвращенные кредиты и т.д.). И если положение предприятий, организаций, учреждений или физических лиц, которые имеют материальные требования, более-менее ясное (можно подать заявление о признании должника банкротом с последующем возбуждении в отношении его процедуры банкротства или заявление о включении в реестр требований кредиторов), то должник зачастую оказывается в очень сложной ситуации.

Дело усугубляется для должника-банкрота тем, что, субсидиарную ответственность за долги компании может нести сам руководитель. Прежде, чем коснуться этого вопроса более подробно, вспомним основные этапы самой процедуры банкротства должника, что поможет понять некоторые существенные моменты этого вопроса.

Процедура банкротства состоит из нескольких этапов. Их количество зависит от множества факторов.

Также существуют исключения, позволяющие пропустить обязательный этап — наблюдение. Например, если в отношении предприятия принято решение о его ликвидации, но ликвидационной массы недостаточно для удовлетворения всех требований кредиторов, у ликвидационной комиссии (ликвидатора) возникает обязанность обратится в суд с заявлением о признании такого предприятия банкротом по упрощенной процедуре. При этом арбитражный суд принимает решение об открытии сразу конкурсного производства. То есть стадии, которые обычно предшествуют конкурсному производству в общей процедуре банкротства должника (наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление), в этом случае не применяются*.

*Описанный выше пример относится к упрощенной процедуре, применяемой в деле о банкротстве должника (статья 224, 225 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)»

Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве)» определяет для должника случаи подачи заявления о банкротстве как его право и как обязанность.

В первом случае, если должник предвидит, что он не в состоянии будет исполнить денежные обязательства (не как факт, а как очевидную возможность), он может подать в Арбитражный суд соответствующее заявление, не дожидаясь, когда это сделают его кредиторы.

  1. когда удовлетворение требований части кредиторов тянет за собой невозможность погасить долги перед оставшимися кредиторами;
  2. при более, чем 3-месячной задолженности перед своими работниками по выплате заработной платы, пособий;
  3. присутствуют признаки неплатежеспособности/недостаточности имущества (взыскание на имущество осложнит или сделает невозможной дальнейшую деятельность должника);
  4. в иных случаях, предусмотренных ст. 9 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)»

Для должника банкротство – один из эффективных способов решить проблему долговых обязательств. Причем в процедуре банкротства может быть заинтересован не только кредитор, но и сам должник. На первый взгляд это кажется не совсем логичным. Неужели каждый должник, который сам подает заявление о банкротстве, настолько честен, что заботится о благе кредитора больше (в данном случае – возврате долга), чем о своем? Не все так однозначно и на практике каждый преследует свои цели.

  1. возможность списания оставшейся части долга после прохождения всей процедуры банкротства (за исключением случаев, предусмотренных ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
  2. приостановление взыскания долга в рамках исполнительного производства, в том числе снятие ареста с расчетных счетов, имущества должника;
  3. возможность получить рассрочку (реструктуризацию) по долговым обязательствам (для компании – путем принятия мирового соглашения, для гражданина — утверждением арбитражным судом плана реструктуризации долгов).

Следует учесть: другие возможные способы списания долгов (вне процедуры банкротства должника) – довольно условны в том смысле, что при определенных условиях их можно «отыграть обратно». Например, на основании постановления судебного пристава-исполнителя об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью взыскать долг руководителем кредитора принимается решение о списании безнадежного долга. Через некоторое время по разным причинам (смена руководителя, внешней политики компании и т.д.) внутреннее распоряжение компании кредитора о списании долга может быть отменено им самим. В отношении физического лица прощение долга также может быть оспорено кредитором или заинтересованными лицами в судебном порядке (принятие решение под давлением, путем обмана, отсутствие экономического смысла и т.д.) Таким образом, списание оставшихся долгов после проведения процедуры банкротства должника – самый надежный, хоть и длительный по времени способ.

  • потеря репутации. И банки, и будущие партнеры в случае возобновления платежеспособности должника или после создания нового юридического лица теми же учредителями будут с крайней осторожностью относиться в партнерских коммерческих взаимоотношениях. Как результат – риск срыва выгодных сделок, дополнительные обеспечительные меры исполнения своих обязательств и т.д.;
  • банкротство должника влечет за собой лишение ранее выданной лицензии, разрешения на занятие определенным видом деятельности (если вид деятельности банкрота предполагал их наличие), так как они выдаются на конкретную организацию;
  • всегда есть риск признания ранее совершенных сделок недействительными (которые совершались незадолго (0,5-3 года) до возбуждения дела о банкротстве) с целью возврата имущества, в т.ч. денежных средств должнику для удовлетворения требований кредиторов в рамках открывшейся процедуры банкротства должника;
  • происходит передача управления компанией арбитражному управляющему;
  • длительная и дорогостоящая процедура;
  • риск привлечения руководителя (учредителей) к субсидиарной/гражданско-правовой и/или уголовной ответственности.

Именно риск, связанный с тем, что руководитель/учредители компании могут нести субсидиарную, а иногда – и уголовную ответственность по обязательствам должника делает целесообразным (а во многих случаях даже необходимым) привлекать к процессу банкротства со стороны должника специалистов в сфере права.

Кредиторы, арбитражный управляющий уже изначально смотрят на руководителя как на единственного виновника неплатежеспособности предприятия. И они попытаются всеми возможными способами доказать, что виновные действия руководителя (учредителей) причинили вред имущественным правам кредиторов, а раз так – попытаются возложить на них субсидиарную ответственность. В этом случае придется отвечать по обязательствам организации-должника личным имуществом. Таким способом давления на руководителя компании кредиторы (арбитражный управляющий) иногда злоупотребляют, стараются, кроме материальной ответственности, инициировать привлечение руководителя предприятия еще и к уголовной ответственности (ст. 195, ст. 196 УК РФ). Также нередки случаи шантажа руководителей со стороны недобросовестных арбитражных управляющих.

Это интересно:  Упрощенная процедура банкротства: конкурсное производство 2019 год

Во избежание возникновения негативных последствий лично для руководителя, контролирующих компанию лиц (учредителей), защиты интересов должника в процессе его банкротства целесообразно воспользоваться услугами профессионалов в сфере права и добросовестных арбитражных управляющих.

Многие представляют банкротство как панацею от всех болезней, и считают, что в условиях экономической нестабильности или кризиса, а также значительных долгов банкротство позволяет решить все проблемы и уйти от ответственности.

Решение кредитных проблем путем банкротства должника возможно с использованием различных механизмов:

Недобросовестное банкротство или доведение до банкротства компании достаточно часто встречается в практике, но в ряде случаев подпадает под уголовное наказание. В статье 195 УК РФ предусмотрена ответственность за неправомерные действия при банкротстве. В качестве неправомерных действий выделяется:

  • сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях,
  • передача имущества во владение иным лицам,
  • отчуждение или уничтожение имущества,
  • сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб.

Представим себе ситуацию, в которой завод открывает кредитную линию, вместо покупки оборудования приобретается участок земли у взаимозависимого лица, а завод отходит за долги банку. Банк также привлекает к субсидиарной ответственности директора, но директор подает на банкротство, ведь у него нет возможности вернуть многомиллионные кредиты, и имущество предусмотрительно «записано» на других лиц.

В статье 196 УК РФ предусмотрена ответственность за преднамеренное банкротство. Преднамеренное банкротство представляет собой совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов.

Представим себе ситуацию, когда компания присоединяет убыточную компанию в группу компаний. Из присоединенной компании выводятся активы в основное общество, в результате чего компания не может исполнять обязательства перед кредиторами. Перевод денежных средств и активов, а также приобретение убыточной компании было осуществлено не с целью продолжения ведения бизнеса или деятельности, а с целью усиления позиций основной «материнской компании».

Если говорить о добросовестном банкротстве, то сам механизм банкротства предусматривает возможность финансового оздоровления. В настоящее время положения ст. ст. 30 и 31 Закона о банкротстве, посвященные предупреждению банкротства, носят более чем декларативный характер и, скорее, выражают благие пожелания, нежели закрепляют реально работающий механизм. Но вместе с тем, существуют работающие механизмы оздоровления организаций.

В качестве примера можно назвать санацию банков, такую как санацию Банка Траст Банком Открытие. Санация в банковской сфере представляет собой совокупность мер, направленных на восстановление собственного капитала кредитной организации до соблюдения минимально установленных нормативов достаточности капитала, платежеспособности, а также на реструктуризацию задолженности и оптимизацию управления банком.

  • расходы на взыскание долгов снижаются (например, не требуется обращаться к коллекторам);
  • банк вправе признать задолженность безнадежной, если гражданин признан банкротом;
  • банкротство гражданина дает шанс вернуть хотя бы часть денег (в том числе в рассрочку).

Некоторым должникам банкротство поможет освободиться от долгов, а кредиторам — вернуть деньги за счет продажи имущества гражданина.

Процедурой банкротства пользуются, в основном, юридические лица. Дело в том, что юридически сложилось, что законодательство в области банкротства юридических лиц сформировалось раньше.

Фактически, выгодно использовать процедуру банкротства в случае недостаточности имущества для погашения требований кредиторов. Требования, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества, считаются погашенными, и должник, как правило, освобождается от дальнейшего их исполнения.

Для того, чтобы взыскать задолженность, кредитору необходимо собрать стандартный пакет документов:

  • Заявление о признании гражданина банкротом.
  • Копия вступившего в силу судебного решения, которое подтверждает долг гражданина.
  • Выписка из ЕГРИП или другой документ, который подтверждает наличие (отсутствие) у гражданина статуса ИП.
  • Квитанция об уплате госпошлины. По делам о банкротстве граждан она составляет 6 000 руб.

В заключение необходимо отметить, что в настоящее время должники, в целом, не заинтересованы в процедуре банкротства, для них данная процедура остается открытой. А вот для кредиторов процедура банкротства является актуальной, поскольку они могут побудить банкрота или заключить дополнительное соглашение или получить компенсацию за счет имущества должника.

В октябре 2017 года были внесены изменения в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)», которые позволили подавать на банкротство рядовым гражданам. Нескольким тысяч человек по всей стране списали свою задолженность перед кредиторами.

Однако, по нашему мнению, в настоящий момент существует существенный перекос в пользу граждан-должников, а интересы кредиторов учитываются судами в меньше степени. А между тем, закон о несостоятельности в равной степени призван защитить права должников и кредиторов.

Конечно, речь в данном случае не идет о банках и кредитных организациях – у них обычно имеется свой штат квалифицированных юристов по банкротству, специальные программы, которые отслеживают – подал ли клиент на банкротство, а также неограниченные финансовые возможности. Но что делать обычному гражданину, у которого на руках имеется долговая расписка, а должник хочет списать все свои долги с помощью процедуры банкротства? Далее мы расскажем о правах кредитора при банкротстве физического лица и примерном порядке действий.

Это интересно:  Субсидиарная ответственность при банкротстве юридического лица 2019 год

Итак, вы узнали, что должник подал на банкротство. Для начала необходимо:

Сведения о всех «банкротных» делах имеются на сайте http://kad.arbitr.ru. Забив фамилию должника и выбрав суд региона, можно узнать, признано заявление о признании банкротом обоснованным, и какая процедура введена в отношении должника. При банкротстве физического лица возможны три процедуры – это реализация имущества, реструктуризация долгов и мировое соглашение.

После того, как заявление о признании банкротом гражданином признано обоснованным и введена одна из процедур, предусмотренных законом о банкротстве, и опубликования сведений об этом сведений в газете «Коммерсант» у кредиторов есть два месяца, чтобы встать в реестр. Для этого необходимо обратиться в Арбитражный суд с заявлением, к которому должно быть приложено основание для возникновения долга – расписка, договор займа или решение суда. Суд, рассмотрев это заявление, выносит решение о включении в реестр и с этого момента кредитор становится полноправным участником дела о банкротстве. После включения в реестр в случае поступления денежных средств в конкурсную массу должника эти деньги будут распределяться пропорционально между кредиторами.

После того, как кредитор встал в реестр у него появляется право знакомиться с материалами дела, предусмотренное ст. 41 АПК РФ. Это право необходимо незамедлительно реализовать – потому, что в материалах дела имеются сведения об имуществе должника и тех сделках, которые он совершал, соответственно эту информацию необходимо получить как можно быстрее, для того чтобы наложить арест на имущество должника или не пропустить сроки по оспариванию сделки.

Собрание кредиторов созывается финансовым управляющим, утвержденным арбитражным судом в деле о банкротстве гражданина. На собрании кредиторы вправе утверждать либо возражать против плана реструктуризации долгов должника , принимать решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством об отмене плана реструктуризации долгов гражданина или введении реализации имущества должника, а также принимать решения об оспаривании сделок должника и о смене финансового управляющего.

Решение собрания кредиторов является очень значимым как для суда, как и для финансового управляющего и часто являются основанием для принятия того или иного решения.

Очень часто должник в ходе процедуры банкротства создает так называемых «афеллированных» кредиторов – обычно это знакомые или родственники должника, перед которыми нет реального долга, но на бумаге он «нарисован». Однако если такой кредитор включится в реестр, у него также появится право получать денежные средства из конкурсной массы должника – а по сути деньги вернуться в карман гражданина-банкрота. Для того, чтобы избежать этого, необходимо возражать против включения в реестр кредиторов подобных «афеллированных» лиц – такое право предусмотрено нормами закона о несостоятельности.

Часто бывает так, что в процедуру банкротства должник заходит «чистым» — т.е. он заблаговременно «переписывает» свое имущество на родственников и друзей. У финансового управляющего не всегда есть желание, возможность и время оспаривать данные сделки, однако это может сделать и конкурсный кредитор, вставший в реестр.

Оспорить сделку как и по специальным основаниям, предусмотренным законом о банкротстве (ст. 61.1 ФЗ»О несостоятельности (банкротстве)», так и по общим нормам Гражданского кодекса .

В случае если доказать, что должник хотел причинить вред кредитору, совершая сделку, то суд признает сделку недействительной и вернет имущество в конкурсную массу, а значит – его можно будет реализовать и произвести расчет с кредиторами.

Ни для кого не будет секретом, что основная цель для должника-банкрота – это полностью списать долги. Но в Законе о банкротстве существует ряд оснований, при наличии которых гражданина не освободят от обязательств. Перечень их достаточно большой, однако если анализировать в целом – долги не спишут в том случае, если гражданин каким-либо образом причинил вред кредиторам. Это может быть сокрытие имущества, совершение незаконной сделки, предоставление ложной информации при возникновении задолженности. Если говорит о действиях в ходе самой процедуры – то это нежелание должника сотрудничать с судом и финансовым управляющим.

Если об этих основаниях никто не заявит – то банкротство так и завершится благополучно для должника. Однако если грамотный юрист по банкротству найдет эти основания и грамотно представит их суду, то есть хорошие шансы на то, что банкрот по завершению процедуры останется с долгами.

Специалисты по банкротству физических лиц будут представлять кредитора в ходе всей процедуры банкротства, участвовать в судебных заседаниях по включению в реестр кредиторов должника, а также в заседаниях по оспариванию сделок должника. При наличии грамотного юридического сопровождения в деле о банкротстве у кредитора намного больше возможностей получить денежные средства из конкурсной массы. Юристы ООО «БашЮрЗащита» обладают необходимым опытом и квалификацией для помощи людям в ходе производства по делу о банкротстве.

Приходилось ли вам сталкиваться с ситуацией, когда вам не платит компания-должник? А бывало ли такое, что вас просили об отсрочке, а потом вы узнавали, что в компании идет процедура банкротства и свои деньги вы вряд ли получите?

Это интересно:  ВС РФ обязал суды искать финансовых управляющих для дел о банкротстве граждан 2019 год

Для нас не редкость ситуация, когда должники первыми инициируют банкротство и «прячут» от кредиторов ценные активы. Если на счетах имеются наличные — они выводятся в первую очередь, а параллельно идет активная работа по отчуждению объектов недвижимости. В процессе подготовки к банкротству и уже в ходе самой процедуры.

Главное действующее лицо процедуры банкротстве — арбитражный управляющий, в руках которого фактически находится контроль формирования конкурсной массы и справедливого распределения средств между кредиторами. Он и должен приложить максимум усилий, чтобы вернуть деньги кредиторам. Но чаще всего — этого не происходит. Потому что дружественный должнику арбитражный управляющий может являться падким на деньги заинтересованным лицом. Либо самостоятельным, но крайне недобросовестным «игроком».

Пользуясь в корыстных целях данными законом полномочиями, действуя в одиночку или в интересах должника, управляющий, словно кукловод, может режиссировать и воплощать в жизнь губительные для «нежелательного» кредитора схемы банкротства.

Итак, какие ошибки может допустить кредитор в ситуации, когда дело о банкротстве уже начато по инициативе должника или его дружественных кредиторов?

Крайне нежелателен пропуск допустимых сроков подачи заявления о включении в реестр для залогового кредитора. Он может утратить преимущественное право на получение денег от реализации залогового имущества.

Арбитражный управляющий, действующий на стороне должника, может не выполнять своих прямых обязанностей, необоснованно растягивать сроки процедуры банкротства.

А главное — не проводить или проводить только «для видимости» сбор конкурсной массы: не выступать с инициативой оспаривания подозрительных сделок, не проводить меры по истребованию дебиторской задолженности, не привлекать к личной имущественной (субсидиарной) ответственности руководителей и владельцев фирмы-должника.

Отсутствие необходимого контроля за состоянием заложенного имущества и других активов приводит к реализации объектов из конкурсной массы по цене «металлолома». В итоге кредиторам средств не остается.

Неконтролируемые торги, равно как и неконтролируемая подготовка к ним — благодатное поле для злоупотреблений со стороны должника и конкурсного управляющего. В частности, недобросовестный арбитр может всячески препятствовать участию широкого круга покупателей в торгах, «сливая» активы заинтересованным лицам по заниженной цене. Это также ведёт к уменьшению суммы, предназначенной для расчетов с кредиторами.

Не исключены и «случайные» ошибки в порядке распределения денег между кредиторами.

Борьба за справедливость и собственные денежные средства, присвоенные должником, предполагает следующие решения:

При необходимости можно постараться «разбить» пул лояльных должнику кредиторов.

  • Контроль оспаривания сделок. Инициатива оспаривания

Оспаривание сделок — эффективный прием, необходимых для отмены операции по выводу активов и возврата отчужденного имущества в конкурсную массу. Подозрительные сделки должника, заключенные в течение трех лет до начала процедуры несостоятельности, должны быть оспорены. В случае, если арбитр бездействует, сам кредитор может выступить с подобной инициативой.

  • Контроль взыскания дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность должника может содержать в себе хороший финансовый потенциал, но арбитр может бездействовать. Причитающиеся должнику от контрагентов средства могут взыскиваться в досудебном или в судебном порядке.

  • Привлечение руководителей должника к субсидиарной ответственности

Привлечение контролирующих лиц (руководителя, собственников имущества, акционеров) к ответственности личным имуществом за долги фирмы — в компетенции управляющего.

Если арбитр не предпринимает необходимых мер, кредитор может потребовать проведения независимой экспертизы с целью выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Кроме субсидиарной, существует и уголовная ответственность для представителей должника.

  • Контроль наличия и состояния имущества, участие в инвентаризации

Чтобы все имущество было учтено в процессе инвентаризации, а также во избежание «порчи» и «пропажи» активов в ходе банкротства, кредитору необходимо участвовать в инвентаризации лично, а также контролировать состояние имущества из конкурсной массы.

  • формирование начальной цены;
  • сроки проведения торгов;
  • порядок реализации имущества;
  • требования к пакету документов для допуска к торгам;
  • предпочтение той или иной торговой площадки;
  • объем расходов на проведение торгов.

Если должник и управляющий искусственно сужают круг потенциальных покупателей, кредитор может предпринять «рекламные» меры с целью увеличения числа проинформированных заинтересованных покупателей, предложить помощь покупателям в приобретении активов на торгах.

Кредитору также необходимо следить за правильностью распределения вырученных на торгах средств, контролировать расходы должника в ходе банкротства и обжаловать необоснованные затраты.

Кардинальное решение — отстранение арбитражного управляющего. Смена дружественного, подконтрольного должнику управляющего — задача непростая, но при определенных условиях осуществимая.

Неисполнение арбитражным управляющим своих функций и обязанностей, равно как и нарушение законодательства о банкротстве, причинение ущерба кредиторам, является основанием для его отстранения в судебном порядке.

Отстранением недобросовестного арбитражного управляющего кредитор сможет в корне переломить ход процедуры и обернуть результаты банкротства в свою пользу.

Помните: ваша активная позиция в деле по возвращению денег компании — залог успеха.

Статья написана по материалам сайтов: www.kmklaw.ru, blog.casebook.ru, lawufa.ru, www.klerk.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector