+7 (499) 938-69-47  Москва

+7 (812) 467-45-73  Санкт-Петербург

8 (800) 511-49-68  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Альфа Банк облигации: основные характеристики и стоимость 2019 год

  • 100% защита капитала*
  • Ожидаемый доход выше, чем по депозиту
    Гарантированный купонный — 5,0%
    Дополнительный — 7,7%, в зависимости от прироста индекса NXSRUFA**
  • Вложения в западные фонды с коэффициентом участия 110%
  • Формирование дохода лучшими мировыми управляющими
  • Дата выпуска: 12.05.2017
    Дата погашения: 08.05.2020
  • Досрочный выход в любой день по рыночной стоимости
  • Обращение на Московской бирже

**Дополнительный доход зависит от динамики индекса NXSRUFA за 3 года. Если индекс вырастет — дополнительный доход составит 110% от прироста индекса. Если индекс снизится — дополнительный доход будет равен нулю. Среднегодовой прирост индекса с 2011 года составлял 7,0%. При сохранении этой динамики дополнительный доход составит 110%*7,0% = 7,7% годовых.

выплачивается
каждые 6 месяцев

  • Привязан к индексу NXSRUFA с коэффициентом участия 110% и повторяет динамику портфеля из 8 фондов*.
  • Средняя историческая доходность индекса 7,0% в год.
  • Ожидаемый дополнительный доход может составить 7,7% годовых.

*Индекс рассчитывается на основе портфеля из 8 фондов, имеющих положительную многолетнюю историю. За фондами стоят управляющие компании, каждая из которых является признанным лидером в своей индустрии. Фонды входят в портфель с разными весами, которые регулярно пересматриваются по заранее согласованному алгоритму (динамическая аллокация). Инициатором создания индекса NXSRUFA выступил Банк Natixis (рейтинги А/А/А2). Значение индекса публикуется на странице nxsindices.

Фонды и управляющие компании

NIMEHUB LX
высокодоходные облигации

LFVRPIS LX
альтернативные
стратегии

LEODEFI LX
смешанные инвестиции

MGOICEA LN
облигации (весь мир)

OMEIEHA ID
акции (риск-нейтрал)

PIOEMIE ID
облигации (развивающиеся рынки)

DWSKAFC LX
смешанные инвестиции

GAUKARI LX
акции long-short (UK)

Каждые 2 месяца выбираются
лучшие фонды на основе результатов

номинала индекса инвестируется в выбранные фонды**

*Каждые 2 месяца пересматривается аллокация фондов в индексе. В наиболее доходный по итогам последнего месяца фонд вкладывается 30 % индекса. Во второй по доходности — 25 %. В третий — 20 %. В четвертый — 15 %. В пятый — 10 %. В остальные фонды ничего не вкладывается.

**Чем ниже волатильность портфеля фондов — тем больший вес занимает портфель в индексе (до 125 %).

  • 100% защита капитала*
  • Ожидаемый доход выше, чем по депозиту
    Гарантированный купонный — 0,01%
    Дополнительный — 5,4%, в зависимости от прироста индекса NXSRUFA**
  • Вложения в западные фонды с коэффициентом 77%
  • Формирование дохода лучшими мировыми управляющими
  • Дата выпуска: 13.11.2017
    Дата погашения: 07.11.2022
  • Досрочный выход в любой рабочий день по рыночной стоимости
  • Обращение на Московской бирже

**Дополнительный доход зависит от динамики индекса NXSRUFA за 5 лет. Если индекс вырастет — дополнительный доход составит 77% от прироста индекса. Если индекс снизится — дополнительный доход будет равен нулю. Среднегодовой прирост индекса с 2011 года составлял 8,19%. При сохранении этой динамики Дополнительный доход составит 77%*8,19% = 6,3% годовых.

Купон 0,01% — выплачивается каждые 6 месяцев

  • Привязан к индексу NXSRUFA с коэффициентом участия 77% и повторяет динамику портфеля из 8 фондов*.
  • Средняя историческая доходность индекса 7,0% в год.
  • Ожидаемый дополнительный доход может составить 5,4% годовых.

*Индекс рассчитывается на основе портфеля из 8 фондов, имеющих положительную многолетнюю историю. За фондами стоят управляющие компании, каждая из которых является признанным лидером в своей индустрии. Фонды входят в портфель с разными весами, которые регулярно пересматриваются по заранее согласованному алгоритму (динамическая аллокация). Инициатором создания индекса NXSRUFA выступил Банк Natixis (рейтинги А/А/А2). Значение индекса публикуется на странице nxsindices.

Фонды и управляющие компании

NIMEHUB LX
высокодоходные облигации

LFVRPIS LX
альтернативные
стратегии

LEODEFI LX
смешанные инвестиции

MGOICEA LN
облигации (весь мир)

OMEIEHA ID
акции (риск-нейтрал)

PIOEMIE ID
облигации (развивающиеся рынки)

DWSKAFC LX
смешанные инвестиции

GAUKARI LX
акции long-short (UK)

Каждые 2 месяца выбираются
лучшие фонды на основе результатов

номинала индекса инвестируется в выбранные фонды**

*Каждые 2 месяца пересматривается аллокация фондов в индексе. В наиболее доходный по итогам последнего месяца фонд вкладывается 30 % индекса. Во второй по доходности — 25 %. В третий — 20 %. В четвертый — 15 %. В пятый — 10 %. В остальные фонды ничего не вкладывается.

**Чем ниже волатильность портфеля фондов — тем больший вес занимает портфель в индексе (до 125 %).

  • 100% защита капитала*
  • Ожидаемый доход выше, чем по депозиту
    Гарантированный купонный — 0,01% годовых
    Дополнительный — 6% годовых, в зависимости от прироста индекса
    Робототехники SGMDROB7**
  • Вложения в индекс робототехники с коэффициентом участия 100%
  • Формирование дохода за счет 150 компаний, имеющих прямое отношение к робототехнике и искусственному интеллекту
  • Дата выпуска: 20.04.2018
    Дата погашения: 20.10.2021
  • Досрочный выход в любой рабочий день по рыночной стоимости
  • Обращение на Московской бирже

**Дополнительный доход зависит от динамики индекса https://sgi.sgmarkets.com/en/index-details/TICKER:SGMDROB7/performances/ за 3,5 года и выплачивается в конце каждого купонного периода — через 12, 24 и 42 месяцев в зависимости от прироста индекса. Если индекс прирастет за купонный период — дополнительный доход составит 100% от прироста индекса. Если индекс снизится за купонный период — дополнительный доход будет равен нулю. Среднегодовой прирост индекса с 2014 года составляет 2,43%. За счет более активного внедрения новых технологий в ближайшей перспективе мы ожидаем прирост на уровне 6%.

Это интересно:  Облигации ОФЗ: особенности с плюсами и условиями приобретения 2019 год

Купон 0,01% годовых — выплачивается через 12, 24 и 42 месяцев

  • Привязан к индексу SGMDROB7 с коэффициентом участия 100% и повторяет динамику портфеля из 150 акций*.
  • Средняя историческая доходность индекса 2,43% в год.
  • Ожидаемый дополнительный доход может составить 6,0% годовых.

*Индекс рассчитывается из 150 компаний с наивысшим рейтингом, включенных в индекс Робототехники и Искусственного Интеллекта. Инициатором индекса SGMDROB7 выступил Банк Societe Generale (рейтинги A/A/A2). Значение индекса публикуется на странице https://sgi.sgmarkets.com/en/index-details/TICKER:SGMDROB7/performances/.

Доля расходов на исследования и разработку в выручке компании

Рентабельность на инвестированный капитал (ROIC)

Рост выручки за последние три года

Компании робототехники и искусственного интеллекта

Индекс предлагает широкую диверсификацию по отраслям и странам.

Оптические системы линз и различные сенсоры

Комплексный подход к управлению бизнесом

Высокочувствительные сенсоры и ПО для обработки поступающих сигналов

Единое решение для управления IT процессами

Состав индекса ежеквартально пересматривается и ребалансируется.

Структурный продукт можно сравнить с инвестиционным портфелем, который включает в себя несколько финансовых инструментов. Большинство структурных продуктов состоят из двух частей: инвестиционной и защитной. Защитная часть, как правило, включает такие активы, как депозиты и облигации. Эта часть обеспечивает небольшой, но стабильный и защищенный доход, который будет компенсировать возможные потери от инвестирования в высокодоходные инструменты.

Средства, вложенные в инвестиционную часть структурного продукта, распределяются в такие активы, как ценные бумаги, валюты и инструменты срочного рынка и позволяют получить дополнительный доход в случае благоприятного развития ситуации на рынке. В случае неблагоприятного развития ситуации на рынке, защитная часть позволяет компенсировать убыток по активам, входящим в инвестиционную часть структурного продукта.

Для каждого структурного продукта определена минимальная сумма инвестирования. В зависимости от условий продукта и базовых активов, эта минимальная сумма может составлять от 1 тысячи до 1-5 миллионов рублей.

Также необходимо помнить, что структурные продукты предполагают инвестиции на определенный срок. Досрочное закрытие структурного продукта в некоторых случаях может привести к потере части вложенной суммы. Доход по инвестиционной части (в случае его наличия) выплачивается в конце срока при погашении структурного продукта.

Данный материал распространяется исключительно для информационных целей. Распространение данного материала не является деятельностью по инвестиционному консультированию. Информация приведенная в данном материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Граждане, имеющие денежные сбережения, хотят их приумножить и защитить от инфляции. Одним из самых надежных инструментов инвестирования является покупка ценных бумаг. Самостоятельно управлять данным видом активов довольно сложно и дорого. Намного проще обратиться в Альфа Банк и купить там облигации. В таком случае, все необходимые действия за инвестора выполняет управляющая компания, сотрудники которой являются настоящими профессионалами в своем деле. Одним из самых надежных и весомых игроков в данном сегменте является компания «Альфа Капитал», успешно осуществляющая свою деятельность уже 25 лет.

Данное финансовое учреждение является одним из лидеров в сфере организации и андеррайтинге облигационных займов для компаний. Банк имеет достаточное количество собственных средств для инвестиций и обширную базу клиентов. Это и позволяет успешно размещать выпущенные бумаги, обеспечивать им высокую ликвидность на вторичном рынке.

В 2019 году Альфа-Банк предлагает следующий перечень услуг в организации облигационных займов:

  • сбор и обработка информации для долгосрочного выхода на рынок займов с учетом специфики бизнеса;
  • выбор оптимальной структуры;
  • квалифицированная помощь в подготовке бумаг для регистрации облигационного займа;
  • выполнение всех задач платежного агента по эмиссии бумаг;
  • выполнение цикличного выкупа;
  • предоставление клиенту аналитической поддержки;
  • поддержание двухсторонних котировок по выпущенным облигациям на вторичном рынке.

Используя свое влияние и международные связи, учреждение помогает свои корпоративным рынкам выйти на долговые рынки западных стран.

С такой поддержкой запланированный проект точно будет успешным. В 2017 году финансовое учреждение стало организатором облигационных займов для таких компаний: Страховой дом «ВСК», Почта России, «Эр-Телеком», «ТМК», «Балтийский лизинг». На сайте банка можно посмотреть реализованные проекты за прошлые года.

В апреле 2017 года Альфа-Банк предложил своим клиентам новый инвестиционный продукт – Альфа IQ. Отличительная особенность данного актива – гарантированный доход в размере 5% годовых. Величина дополнительного дохода не зафиксирована и зависит от доходности индекса NXSRUFA.

Альфа IQ – это аналог инвестиционного портфеля, который имеет две составляющие:

  1. Защитную – она формируется за счет размещения средств на депозиты и в облигации.
  2. Инвестиционную – покупка рискованных, но доходных активов.

В Альфа IQ инвестиционная часть – это вложение в индекс NXSRUFA, который был запущен банком Natixis (Франция). В его портфель входят паи самых доходных инвестиционных фондов.

Альфа-Банк данному фонду дает следующие характеристики:

  • гарантированный (купонный) доход – 5%, а дополнительный – до 10% годовых;
  • срок размещения – 36 месяцев;
  • досрочно выйти из фонда можно в любой день, ценные бумаги продаются по рыночной стоимости;
  • обращение на Московской бирже;
  • выплата дохода по купону осуществляется каждые полгода;
  • номинал 1 структурной облигации составляет 1000 рублей;
  • общая сумма размещения – 5 млрд. рублей.
Это интересно:  Закон о саморегулируемых организациях в России 2019 год

Расчет индекса NXSRUFA проводится в евро. Даже за счет роста этой валюты инвестор получает дополнительный доход. Согласно статистики доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% годовых.

Стать владельцем данных структурных облигаций можно двумя способами. Первый – обратиться к брокерам, у которых есть выход на Московскую биржу. Второй – посетить офис Альфа-Банка и выполнить запланированную операцию. Этот вариант намного удобнее, так как инвестору не нужно вникать во все детали работы на бирже.

Клиент предоставляет сотруднику банка свой гражданский паспорт. На его основании открывается персональный брокерский счет. Далее инвестор на него вносит необходимую сумму денежных средств.

Продажа ценных бумаг, получение дохода также проводится в Альфа-Банке. Клиенту потребуется минимум времени, чтобы почувствовать себя настоящим брокером и сделать выгодные вложения.

Фонд «Альфа-капитал Облигации плюс» – это отличное решение для начинающих инвесторов, которые еще не готовы рисковать. Денежные средства вкладчиков используются для приобретения государственных бумаг РФ и облигаций, эмитентами которых, выступают крупнейшие российские компании. Все операции выполняются в национальной валюте. Это оптимальное соотношение риска, надежности и ликвидности. «Альфа-капитал Облигации плюс» является самым консервативным в линейке «Альфа-Банка».

Последний расчет стоимости пая был проведен 27 апреля 2019 года. По состоянию на это число 1 пай можно было приобрести за 3936,58 рублей.

За последнее время его стоимость изменялась не сильно. В следующей таблице представлена статистика за последние шесть месяцев:

  • Инвестирование в облигации федерального займа Российской Федерации — один из самых надежных инструментов в России.
  • Купонный доход остается вне зависимости от срока инвестирования и не облагается налогом.
  • Максимальная сумма вложений неограничена при возможности выйти из стратегии в любой момент по рыночным ценам.

Инвестирование в облигации федерального займа Российской Федерации — один из самых надежных инструментов в России.

Рейтинги актуальны по состоянию на 16 мая 2017 года

Купонный доход остается вне зависимости от срока инвестирования и не облагается налогом в соответствии с пунктом 32 статьи 217 Налогового кодекса.

Максимальная сумма вложений неограничена при возможности выйти из стратегии в любой момент по рыночным ценам. Купля/продажа ОФЗ возможна в любой рабочий день Секции фондового рынка ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС.

Узнайте больше о стратегии из обзорного материала Альфа-Капитал.

«Альфа. Государственные облигации» — это рублевая облигационная стратегия, основу портфеля которой составляют облигации федерального займа российской федерации. В стратегию включаются длинные облигации федерального займа, а ставка в данной стратегии делается на рост российского долгового рынка.

** индекс S&P 500 ® является продуктом S&P Dow Jones Indices LLC или её аффилированных лиц и Стороннего лицензиара и был предоставлен по лицензии для использования управляющей компанией. Standard & Poor’s ® и S&P ® являются зарегистрированными товарными знаками Standard & Poor’s Financial Services LLC («S&P»), а Dow Jones ® является зарегистрированным товарным знаком Dow Jones Trademark Holdings LLC («Dow Jones»). Ни S&P Dow Jones Indices, ни Сторонний лицензиар не дают никаких заверений или гарантий, прямо выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги вообще или в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )», в частности или способности S&P 500 ® отслеживать общую динамику рынка. Отношения S&P Dow Jones Indices и Стороннего лицензиара с управляющей компанией применительно к S&P 500 ® заключаются только в предоставлении лицензии на Индекс и определённые товарные знаки, знаки обслуживания и/или торговые наименования S&P Dow Jones Indices и/или её лицензиаров. S&P 500 ® определяется, составляется и рассчитывается компаниями S&P Dow Jones Indices или Сторонним лицензиаром безотносительно к Управляющей компании или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )» под управлением управляющей компании. S&P Dow Jones Indices и Сторонний лицензиар не несут ответственности за любые убытки, включая, в том числе, упущенную выгоду потерю времени и/или репутации связанную с инвестированием в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500 ® )

© Общество с ограниченной ответст­венностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал» , 2009–2019 гг.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

В апреле 2017 года стартовали продажи интересного продукта от Альфа Банка – структурные облигации Альфа IQ серии БО-19. Инвесторы смогут получить как гарантированный купонный доход в размере 5% годовых, так и дополнительный, привязанный к доходности индекса NXSRUFA.

Данная облигация является разновидностью структурного продукта. Это особый актив, который можно сравнить с инвестиционным портфелем. Он состоит из двух частей:

  • Защитная, которая формируется за счет вкладов в депозиты и облигации;
  • Инвестиционная, которая подразумевает вложение средств в доходные, но рисковые активы.
Это интересно:  Сроки ликвидации стандартными и альтернативными методами 2019 год

В случае с Альфа IQ инвестиционную часть составляют вложения в индекс NXSRUFA. Этот индекс запущен французским банком Natixis, он включает в себя портфель из паев наиболее прибыльных инвестиционных фондов. Ребалансировка индекса производится каждые два месяца, из портфеля исключаются фонды, допустившие слишком большую волатильность – более 4%.

Вот такую характеристику дается Альфа-Банк своему инвестиционному инструменту Альфа IQ

Индекс рассчитывается в евро, так что можно ожидать рост стоимости портфеля и за счет курсовой разницы, если рубль продолжит падать. Таким образом, инвестиционный продукт Альфа IQ защищен и на этом уровне.

В настоящий момент в составе индекса значатся такие фонды, как:

  • Nordea (российские и европейские облигации);
  • Pioneer (облигации развивающихся рынков);
  • M&G (мировые облигации);
  • DWS Concept (фонд смешанных инвестиций);
  • DNCA (смешанные инвестиции);
  • Old Mutual (акции);
  • Henderson Gartmore (британские акции);
  • La Francaise (альтернативные инвестиции).

Средняя историческая доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% в год.

Другие параметры облигации Альфа IQ Альфа Банк:

  • Защита капитала – 100% (имеется гарантия погашения эмитентом облигации по ее номиналу после окончания срока ее действия);
  • Совокупный доход – до 15% годовых;
  • Периодичность выплаты купона – раз в полгода;
  • Срок обращения – 15 лет;
  • Номинал – 1000 рублей.

Облигации обращаются на Московской бирже и доступны к покупке любыми инвесторами. Общая сумма размещения – 5 млрд рублей.

Альфа IQ — это структурный продукт. Узнайте о его преимуществам из представленной информации.

Купонный доход по продукту Альфа IQ будет состоять из двух частей:

  • Гарантированный – 5%;
  • Дополнительный – до 10%.

Размер дополнительного дохода будет целиком зависеть от успешности инвестирования в индекс NXSRUFA, который в среднем ежегодно прирастает на 9%. Коэффициент участия составляет 1,1, следовательно, можно рассчитывать на прибыль в размере 10% годовых.

Важный момент: дополнительный доход по инвестиционному продукту Альфа IQ начисляется только по первым 6 купонам, т.е. срок его выплаты составляет 3 года, при этом общий срок погашения ценной бумаги составляет 15 лет. Следовательно, данный актив относится к числу облигаций с переменным доходом, и после окончания оговоренных выплат Альфа Банк может изменить условия начисления дополнительной прибыли.

Облигации Альфа IQ доступны в свободной продаже на Московской бирже под тикером Альфа-БО-19. Приобрести их можно через любого брокера, обеспечивающего выход на ММВБ. Для этого необходимо:

  • Заключить договор с брокером на обслуживание брокерского счета (если имеется аккаунт на сайте Госуслуги, то это можно сделать дистанционно, в том числе у Альфа Брокера);
  • Внести минимальную предусмотренную тарифом сумму на счет;
  • Задать через панель поиска запрос Альфа-БО-19;
  • Указать необходимое количество бумаг Альфа IQ для покупки, исходя из имеющейся суммы на счете;
  • Совершить покупку.

Сделки проводятся в торговом режиме Т0, т.е. обладателем бондов можно стать в день покупки. Для получения купонного дохода достаточно просто держать деньги на счете в день проведения выплаты.

Просмотреть текущие котировки облигации, объем торгов и другие параметры, в том числе размер накопленного купонного дохода по инвестиционному продукту Альфа Банк Альфа IQ, можно здесь: http://ru.cbonds.info/emissions/issue/62947.

Купить облигации можно непосредственно в отделении Альфа Банка. Для этого необходимо подойти в банк с паспортом и оформить заявление на открытие брокерского счета и заполнить распоряжение на приобретение ценной бумаги.

Следует учесть, что при покупке облигации придется уплатить не только ее биржевую стоимость, но и накопленный купонный доход, так что приобретение бумаги обойдется чуть дороже.

Возможна покупка облигаций Альфа IQ посредством ИИС, в этом случае можно будет рассчитывать на налоговые льготы.

Самый простой способ узнать дополнительную ифнормацию, если вас заинтересовала идея — отправить онлайн заявку на консультацию со специалистом

Таким образом, инструмент Альфа IQ представляет собой по сути облигацию с переменным доходом. Размер гарантированного дохода составляет 5% от номинала, выплаты производятся раз в полгода. К первым 6 выплатам также прибавляется инвестиционный доход. Он образуется за счет вложения в индекс NXSRUFA с коэффициентом участия 110%, который следует за 8 самыми доходными и наименее волатильными инвестиционными фондами мира. Купить данный продукт, имеющий тикер Альфа-БО-19, можно на Московской бирже посредством любого брокера, в том числе Альфа Брокера. Возможно его приобретение в рамках ИИС.

Статья написана по материалам сайтов: alfabank.ru, alfabankinfo.com, www.alfacapital.ru, iqinvest.one.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector