+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Стоимость пая Газпромбанк Облигации плюс и цели покупки бумаг 2019 год

Фонд, в основном, рекомендован для тех клиентов, которые желают получить стабильный прирост своих сбережений. Причём условия таковы, что при этом предоставляется возможность возврата средств без риска потери текущей прибыли. Задача фонда заключается в том, чтобы защитить сбережения своих клиентов от возможной инфляции, а также обеспечить прирост инвестиций выше среднерыночных процентов по банковским депозитам.

Для того чтобы достичь всех этих целей активы фонда инвестируют в высоконадёжные облигации. На начальном этапе формировании, активы паевого фонда вкладываются в облигации компаний преимущественно с более высоким показателем кредитного качества, в том числе в государственные корпорации или же с его участием. Такие компании обеспечивают максимальную ожидаемую доходность, не прибегая к операциям повышенного риска. Подходит для клиентов, обеспокоенных нестабильностью рубля, т. к. инвестируют средства в такие инструменты, как еврооблигации.

Фонд не прибегает к спекуляции в число активов ПИФа Газпромбанк входят ценные бумаги исключительно надёжных эмитентов. Предпочтение отдаётся серьёзным компаниям с низким уровнем кредитных обязательств и государственным корпорациям, которые могут смело рассчитывать на поддержку со стороны правительства в том случае, если возникнут финансовые затруднения.

Бонды компаний, занимающие основную часть в портфеле ПИФа в процентах:

  1. Транснефть – 9,2;
  2. Роснефть – около 7;
  3. МТС – 6,6;
  4. Газпром нефть – 6,1.

Основную часть активов составляют облигации федерального займа с различным сроком погашения. Одним из актуальных инструментов для вложения является золото. Его цена зависит от курса доллара, соответственно инвестиции в ПИФ защитят вас от валютных рисков.

А также крупные доли имеют облигации, Ростелекома, РЖД, ФСК. Существенную часть активов пополнили облигации компании Камаз. Министерство финансов выступает гарантом облигаций Камаза и гарантирует выплату номинальной стоимости.

Изменение стоимости пая по состоянию на 29 июня 2018 года:

  • за 1 месяц при стоимости пая 1655,01 рубля на — 0,2 процента;
  • за 3 месяца на 0,1 процент;
  • за 6 месяцев на 3.2 процента;
  • за 12 месяцев на 8,2 процента;
  • за 36 месяцев на 35,6 процента.

В начале июля 2018 года стоимость пая ПИФа Облигации плюс составила 1654,88 рубля. Средний рост составляет порядка 0,6% в месяц.

От 8 до 10% прирост стоимости пая за 1 год и 4,5-5% за полгода.

Перед самой покупкой пая ПИФа «Облигации Плюс», следует учесть расходы на обслуживание.

Так, надбавка за приобретение пая не взимается, т.е. ценные бумаги фонда можно купить на всю свободную сумму без ограничений. Контрагент Газпромбанк также не взимает комиссий.

При продаже пая можно получить скидку (комиссию за погашение):

  • 2% если продажа будет совершена не позднее полугода с момента покупки пая;
  • 1% в промежутке от 6 месяцев до 3 лет;
  • 0% по прошествии трёх лет.

Эти расходы следует заложить в расчёт стоимости ПИФ Газпромбанк Облигации плюс.

И также следует учесть затраты на управление и обслуживание:

2% будет брать управляющая компания;0,5% направится регистратору и аудиторам;0,5% другие расходы (какие именно расходы в документах фонда не указываются).

Эту комиссию пайщик не платит. Из расчёта стоимости всех чистых активов за год комиссия распределяется на всех участников поровну. В этой ситуации расходы на доверительное управление могут быть как меньше заявленных 3%, так и выше.

Если вы решили инвестировать свои средства — уточните, как выбрать выгодный и в экономическом плане безопасный ПИФ в 2018 году.

А также нужно учесть и налоги. При продаже пая ранее 3 лет необходимо будет заплатить 13 процентов от дохода. Если прошло более трёх лет с момента покупки пая, при продаже будет применён налоговый вычет.

Для того чтобы приобрести паи ОПИФа Облигаций Газпромбанк Облигации плюс, необходимо:

  1. Прийти в ближайшее отделение Газпромбанка, с собой иметь паспорт.
  2. Сообщить сотруднику банка о том, что собираетесь совершить покупку.
  3. Заполнить все необходимые документы, заявление.
  4. Получить квитанцию;оплатить любым удобным для клиента способом, например, в кассе или по реквизитам через любой банк, в том числе онлайн.

Далее осталось только дождаться оповещения о том, что вас включили в список пайщиков фонда. Как правило, это происходит в течение 5 дней.

ВАЖНО! На первое приобретение облигаций действует ограничение, минимум 50 тысяч рублей. В дальнейшем можно совершать покупки на сумму от 1 тыс. рублей. Покупка осуществляется исключительно в отделениях Газпромбанка и его партнёров, удалённо, например, через интернет, купить пай не получится.

Для тех, кто хочет сохранить свой капитал и максимально защититься от всех возможных рисков, пригодится ПИФ управляющей компании Газпромбанк Облигации плюс. В состав фонда входят облигации крупнейших российских организаций.

В соответствии со своей политикой ПИФ Газпромбанк Облигации плюс инвестирует средства преимущественно в корпоративные облигации крупнейших отечественных компаний. Задача фонда – сберечь средства вкладчиков от инфляции, что обеспечивается наличием дохода, превышающего средневзвешенную ставку по депозитам.

ПИФ придерживается низкорисковой политики, отдавая предпочтение надежным корпоративным облигациям. Практически постоянный рост прибыли обеспечил фонду популярность среди консервативных инвесторов.

В связи с этим отзывы о фонде Газпромбанка Облигации плюс исключительно положительные. ПИФ демонстрирует завидный стабильный рост с момента открытия – с 2013 года. Его доходность составляет 37,6 % за последние три года.

Это интересно:  Как взять в долг на киви и в чем плюсы и минусы данной услуги 2019 год

За 2017 год прирост стоимости пая составил 9,3%.

Небольшие просадки на графике доходности объясняются инвестиционной политикой фонда: в моменты сильной волатильности рынка часть эмитентов продается, а средства вкладываются в надежные и предсказуемые активы, такие как депозиты в банках и ОФЗ.

Так как фонд отказывается от спекулятивных стратегий, то в число активов ПИФа Газпромбанк Облигации плюс входят ценные бумаги только надежных эмитентов. Предпочтение отдается крупным фирмам с низкой кредитной нагрузкой и государственным корпорациям, которые могут смело рассчитывать на поддержку со стороны правительства в случае финансовых затруднений.

Наибольшую долю в портфеле ПИФа занимаю бонды следующих компаний:

  • Роснефть – порядка 7%;
  • МТС – 6,6%;
  • Газпром нефть – 6,1%;
  • Транснефть – два выпуска облигаций, общая доля в портфеле 9,2%.

Также крупные доли имеют облигации РЖД, Ростелекома, ФСК. Недавно был приобретен большой пакет облигаций компании Камаз, которые имеют гарантию от Минфина по выплате номинальной стоимости бонда.

Структура активов ПИФ Газпромбанк-Облигации плюс

Значительную часть активов составляют облигации федерального займа с различным сроком погашения.

Управляющий придерживается умеренно-консервативной стратегии, за счет этого возможен агрессивный рост и временное снижение цены. В целом же динамика стоимости пая положительна.

По состоянию на начало июля 2018 года цена пая ПИФа Газпромбанк Облигации плюс составила 1654,88 рублей. Средний рост составляет порядка 0,6% в месяц.

Динамика роста цен пая ПИФ Газпромбанка за июль 2018 года

За год рост стоимости пая Газпромбанк Облигации плюс составляет от 8% до 10%, за полгода – примерно 4,5-5%.

Оптимальный горизонт инвестирования в фонд составляет 3 года.

Перед тем, как совершить покупку пая ПИФа Облигации Плюс, необходимо рассчитать дополнительные расходы на его обслуживание.

Так, надбавка за приобретение пая не взимается, т.е. ценные бумаги фонда можно купить на всю свободную сумму без ограничений. Контрагент – Газпромбанк – также не взимает комиссий.

Однако при продаже пая необходимо рассчитывать на скидку (комиссию за погашение):

  • 2% – если погашение произошло ранее 182 дней с момента покупки пая;
  • 1% – в промежутке от 182 до 1096 дней;
  • 0% – после трех лет.

Эти расходы необходимо заложить в расчет стоимости ПИФ Газпромбанк Облигации плюс.

Комиссия и условия при покупке и продаже паев ПИФ Газпромбанк Облигации плюс

Также нужно учесть затраты на управление и обслуживание:

  • 2% – возьмет управляющая компания;
  • 0,5% – перечисляются регистратору и аудиторам;
  • 0,5% – прочие расходы (что именно подразумевается под ними – в документации фонда не расшифровывается).

Данная комиссия списывается не со счета пайщика. Ведется расчет от среднегодовой стоимости чистых активов, а затем уже комиссия пропорционально списывается со всех. Так что в реальности расходы на доверительно управление могут быть как меньше заявленных 3%, так и выше.

Также нужно учесть и налоги. При продаже пая ранее 3 лет возникает обязанность уплатить 13% от дохода. Если же вы держали паи больше 3 лет, то можете применить налоговый вычет.

Порядок и условия получения налогового вычета при условии, что вы держали паи более 3 лет

Для того, чтобы приобрести паи ОПИФа Облигаций Газпромбанк Облигации плюс, необходимо:

  • подойти в ближайшее отделение Газпромбанка с паспортом;
  • сообщить оператору о своем намерении совершить покупку;
  • заполнить предоставленные документы – анкету пайщика, заявление и т.д.;
  • получить квитанцию;
  • оплатить ее любым удобным способом – например, тут же в кассе или потом по реквизитам через любой банк, в том числе онлайн.

Далее осталось только дождаться оповещения о включении вас в реестр пайщиков фонда. Как правило, это производится в течение 5 дней.

Таким образом, паевой фонд Газпромбанк Облигации плюс предназначен для консервативных инвесторов, которые планирует сберечь свои средства от инфляции. Основную долю его активов составляют бонды крупных российских компаний и ОФЗ. Управляющий придерживается умеренно-агрессивной методике распоряжения капиталом, что позволяет ему получать прибыль выше средних ставок по депозитам с сохранением низкого уровня риска.

Инвестпривет, друзья! В прошлой статье я писал об управляющей компании Газпромбанка и об открытых ПИФах, которые она предлагает. Наиболее популярным среди инвесторов является ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс» со среднегодовой доходностью порядка 9-10%. Разберемся подробнее, что это за фонд и на каких условиях можно купить его паи.

В основе стратегии фонда входят вложения в низкорисковые активы с целью получения стабильного дохода. Поэтому управляющие вкладываются в основном в корпоративные облигации государственных компаний из категории «слишком большие, чтобы навернуться упасть».

В результате ПИФу Газпромбанка Облигации плюс удается показывать доход выше, чем ставка по банковским депозитам. Например, в 2017 году средневзвешенная ставка по депозитам составила 7,75%, а Облигации плюс дал инвесторам прибыль в 11,4%.

Неплохо. Но есть и лучшие варианты у других ПИФов Газпромбанка.

Управляющие стараются вкладывать не только в надежные, но и доходные облигации. Поэтому часть активов составляют выпуски достаточно малоизвестных компаний, но с хорошими показателями. За счет хорошей диверсификации управляющим удается обеспечивать устойчивый рост стоимости пая Газпромбанк Облигации плюс, при этом все риски сведены к минимуму.

Это интересно:  Апелляционная жалоба на решение арбитражного суда: форма, сроки рассмотерния, нюансы 2019 год

А теперь немного статистики:

  • стоимость пая ПИФа Газпромбанка Облигации плюс по состоянию на 22.11.2018 составляет 1639,69 рублей;
  • стоимость чистых активов на эту же дату – 26 288 443 800 рублей;
  • доходность ПИФа за 3 года – 28,9% (среднегодовое – 9,63%);
  • доходность за 2018 год – 3,5% (почему так мало – объясню ниже).

На официальном сайте в карточке ПИФа Облигации плюс можно ознакомиться со статистикой – интерактивной стоимости пая в любой период, изменением объема СЧА и другими данными, а также аналитическим отчетами и пояснительными записками.

На сегодня в фонд «Облигации плюс» Газпромбанка входит множество активов – всего более сотни позиций. Разбивка выглядит так:

  • 90,1% – облигации российских компаний;
  • 8,8% – дебиторская задолженность (в основном, заложенное имущество под ипотеку);
  • 1% – иностранные облигации и еврооблигации;
  • 0,1% – денежные средства.

Из облигаций 96,5% составляют облигации корпоративных облигаций, а остальное – ОФЗ. При этом управляющие стараются приобретать короткие бумаги со сроком погашения в 3-5 лет. Это позволяет более мобильно перетасовывать портфель, но, на мой взгляд, это снижает потенциальную доходность, так как более длинные облигации обычно более доходные.

Основные активы составляют облигации:

  • Газпром Нефти – 6,55% от портфеля;
  • Роснефти – 6,27%;
  • МТС – 5,24%;
  • Теле2 – 4,8%;
  • Мегафон – 3,96%.

Также в составе активов есть ГТЛК, РЖД, Сбербанк (куда ж без него), Мостотрест, Транснефть, ДельтаКредит, ОКЕЙ, Альфа-Банк, Мираторг Финанс, АФК «Система» и еще много чего, всего 47 эмитентов. Еще есть муниципальные и федеральные облигации.

Кому интересно – можете скачать аудиторский отчет за 2017 год и ознакомиться с составом активов и их соотношением. Вот аудиторское заключение по ПИФу Облигации плюс Газпромбанка в формате *pdf.

Стоимость Газпромбанка Облигации плюс определяется динамически в зависимости от количества паев в управлении и количества денег у фонда. Грубо говоря, чем лучше идут дела у компании, тем выше цена пая. Ваша задача – купить паи подешевле и продать дороже.

Но так как фонд Облигации плюс ГПБ вкладывается в основном в облигации, то стоимость его паев почти всё время растет. Облиги – вообще низкорисковый актив, поэтому их цена падает очень редко (если только не вводят санкции).

Поэтому вы можете покупать паи на все имеющиеся деньги практически в любое время, не обращая внимание на стоимость Облигаций плюс Газпромбанка на сегодня. Это не тот случай, когда цена имеет значение.

Теперь о том, на каких условиях можно вкладываться в паи Газпромбанка Облигации плюс:

  • минимальная сумма начальных инвестиций – 50 тысяч рублей;
  • сумма пополнений – 1000 рублей;
  • надбавка за покупку – 0%;
  • скидка (т.е. комиссия за погашение) – 2%, если продать паи ранее 180 дней, 1% – ранее 3 лет, 0% – если держать паи больше 3 лет;
  • вознаграждение УК, аудитора, депозитария и т.д. – 2,5% от СЧА (для рядового пайщика – обычно порядка 0,5-0,7% от инвестиций);
  • прочие расходы – 0,5% от СЧА.

Рекомендованный срок вложения в ПИФ Облигации плюс – 1 год. Но я советую купить и держать паи минимум 3 года. По двум причинам. Первая: не придется платить скидку при продаже. Вторая: если вы будете держать паи больше 3 лет, то не будете платить НДФЛ с прибыли (точнее, там дается налоговый вычет в 3 млн рублей за каждый год владения паями – за 3 года вы накопите вычет на 9 млн рублей, и я не думаю, что со скромным капиталом на таком низкорастущем фонде можно будет заработать такую прибыль).

Приобретение ПИФа Облигации Плюс от Газпромбанка выполняется двумя способами. Если вы еще не клиент ГПБ Управление активами, то придется навестить офис компании с паспортом. Далее:

  • называете сотруднику, паи какого фонда вы ходите купить и на какую сумму;
  • подписывайте договор;
  • получаете реквизиты фонда (в принципе, их можно получить заранее на официальном сайте управляющей компании);
  • переводите деньги по реквизитам (не забудьте указать номер своей заявки, т.к. перечисленные средства идут в общий котел);
  • в течение 5 дней придет уведомление, что вы стали счастливым обладателем паев выбранного фонда.

Если вы уже ходили в Газпромбанк Управление активами или являетесь его клиентом и уже заключили договор, то сможете купить паи и перевести деньги за них онлайн в своем личном кабинете. Условия там такие же.

А теперь поговорим о том, стоит ли вкладывать в фонд. Короче, вот мой отзыв о ПИФе Газпромбанка Облигации плюс – объективный и бесстрастный. Плюсов у фонда много:

  • широкая диверсификация активов;
  • низкие комиссии за управление;
  • нет надбавки за покупку;
  • если держать паи больше 3 лет, платить за их погашение не придется.
  • высокий порог входа – например, ПИФы Альфа-Капитала можно покупать от 100 рублей, а Сбербанка – от 1000 рублей;
  • большая комиссия за продажу пая до истечения 3-летнего срока;
  • слишком большая зависимость от российского сектора экономики;
  • неубедительные аналитические коэффициенты – они показывают, что фонд управляется хуже, чем мог бы;
  • более низкая доходность, чем у бенчмарка IF-FI — фонды облигаций.
Это интересно:  Законопроект о криптовалюте отложен на 2 месяца из-за споров политиков 2019 год

Конечно, такой результат работы обусловлен введенными санкциями против России и отечественных предприятий. Доходность облигаций упала – риски и прочее. И управляющие на этом фоне сработали не очень хорошо. Опять-таки – скорее всего, это обусловлено перекосом в сторону коротких облигаций в портфеле фонда.

За счет повышения ставки рефинансирования Центробанком доходность облигаций упала, да и вообще инвесторы принялись скупать долговой рынок на фоне негативных новостей как наименее рисковый. И если цены ОФЗешек упали и их доходность выросла, то с корпоративными всё произошло в точности наоборот.

С другой стороны, падение стоимости пая ПИФа Облигации Плюс от Газпромбанка – хороший сигнал для инвесторов. Они смогут купить больше паев за меньшие деньги. А цена пая всё равно будет расти. Так почему не войти в рынок сейчас? Традиционно ПИФы облигаций считаются наименее рискованными. И если вы хотите начать собирать портфель из различных паев ПИФов и акций ETF – почему бы не сделать этот ПИФ базовым? Думайте, а я на этом прощаюсь. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Фонд рекомендован клиентам, желающим получать стабильный рост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любой момент без потери текущего прироста. Задача фонда состоит в защите сбережений от инфляции и обеспечении текущего прироста выше средневзвешенной ставки по депозитам. Для достижения этих целей активы фонда размещаются в высокодоходные облигации. При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают наибольшую ожидаемую доходность при минимальном уровне риска.

В феврале на фоне улучшения настроения на международных рынках управляющий частично сократил сформированный ранее запас денежных средств, принимая участие в среднесрочных первичных размещениях корпоративных облигаций таких эмитентов как: ООО «Фольксваген Банк РУС», ПАО «НК «Роснефть», АО «РН Банк» (Банк Альянса Renault-Nissan- Mitsubishi), «Магнит» ПАО.

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

— сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

— срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

— в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ

Статья написана по материалам сайтов: bankard.ru, fin.zone, alfainvestor.ru, www.gpb-am.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector