Порядок взыскания дебиторской задолженности: методы и этапы 2019 год

Дебиторская задолженность – это общепринятая формулировка долга какой-то компании юридическому или физическому лицу. Это осноособенности обращениявное отличие, которое и играет роль в дальнейших судебных или досудебных разбирательствах.

Сразу нужно заметить, что обычный долг взыскать проще, но суммы дебиторских долгов, как правило, выше, что и дает стимул для прохождения более сложного пути.

В основных случаях дебиторская задолженность возникает тогда, когда компания покупает товары или услуги в кредит, как у других компаний, так и в частных лиц и не оплачивает в указанные сроки. Как правило, при покупке чего-либо компании заключают договор, что играет хорошую роль при судебных разбирательствах.

Задолженность может зародиться и в обмене товарами или услугами. Когда одно из сторон не исполняет свою обязанность, то эту не финансовую задолженность переводят в сумму, которая покроет все убытки.

Способы взыскания дебиторской задолженности:

  • Подать претензию.
  • Написать иск в суд.
  • Написать иск в арбитражный суд.

Подача претензии — в отличие от остальных способов, является частью досудебного этапа, но при этом имеет юридический вес. Каждый из выше указанных способов будет гуманный в разных ситуациях, нужно понимать в каких случаях, каким способом воспользоваться.

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской задолженности:

  • Первый этап по взысканию долга – досудебное производство, к которому относятся досудебные переговоры и претензионный порядок.
  • Второй этап представляет собой получение постановления суда либо исполнительной надписи нотариуса.
  • Третий этап – исполнительное производство. Возбудив исполнительное производство, можно получить денежные средства или даже имущество должника.

Взыскание дебиторской задолженности добросовестных должников не составляет большого труда. Достаточно отправить должнику претензию. Но далеко не все должники соглашаются погасить долг.

Порядок действий по взысканию приобретает такой вид: после обязательных досудебных действий (если такие описаны в договоре) и составления искового заявления в суд само заявление передается в суд на разбирательство. После этого суд выносит постановление об удовлетворении иска, и должник отдает долг.

После отправки его в суд законом положен срок на рассмотрение, который равняется 30 дням.

После чего идет письменный ответ о взятии дела на расследование или нет. При условии принятия заявления, начинается расследование, при котором определяют дату судебного заседания и сообщают об этом действующим сторонам.

Следующий пункт – это само судебное заседание, после которого выносится выговор. При условии, что суд постановил взыскать дебиторскую задолженность, начинается само взыскание.

Что такое аренда и лизинг основных фондов? Узнайте далее.

Чтобы найти ответ на этот вопрос нужно прочитать договор. В большинстве договоров есть специально отведенный пункт про обязательное досудебное разбирательство.

Тут все просто, если этот пункт присутствует, то нужно выполнить все пункты досудебного разбирательства. Если же проигнорировать и дело дойдет до суда, это будет сильный факт и хорошо повлияет на ход дела.

Если же такого пункта нет, то можно поступать в зависимости от личных предпочтений, но по рекомендациям юриста на много лучше будет, если досудебное разбирательство будет в любом случае.

Плюсы подачи претензии при отсутствии такого пункта в договоре:

  • Шанс решить вопрос без суда.
  • Более сильные доказательства бездействия ответчика в суде.
  • Напоминание компании про долг.

Минус только один – лишнее потраченное время.

Претензия составляется в письменном виде. Основными критериями в написании претензии является их структура и контент.

В претензии должно быть:

  • Объяснение общей картины происходящего. Указываются основные действующие лица.
  • Описание, на каких условиях был построен договор. Основные обязанности сторон.
  • Описание фактических действий с подробной информацией о дате и лицах.
  • Само требование о выплате дебиторского долга.

Строгих правил на оформление нет, но для большей юридической силы данной претензии нужно как можно грамотней построить её.

Желательно заверить у юристов и с их же помощью подать претензию. Также можно подать в устной форме, но юридическая сила претензии в данном случае будет меньше.

Претензия подается непосредственно управляющим компании должника. Иными словами – самой компании. Это можно сделать через курьерские службы или почту, а можно и лично в руки управляющим.

После чего нужно подождать ответа или выждать время 30 дней для заверки бездействия компании на претензию. Ответ может быть 2-х типов.

Отказ – что желательно должен сопровождаться, какими либо доказательствами правоты компании. Также в отказ идет просьба подождать некоторое время, опять же, с аргументами, почему и сколько ждать. При таком раскладе уже можно подавать исковое заявление в суд.

Если должник ознакомиться с претензией и согласится вернуть добровольно, просто нужно будет подождать, пока компания должник оплатит долг. В частых случаях деньги переводятся через несколько дней. Может быть частями в промежуток нескольких дней.

Если же компания признала претензию, но дальше ни каких действий не проявляет, то при юридически заверенных бумагах претензии и ответа можно решать вопрос в судебном порядке. Для этого необходимо написать исковое заявление и отправить его в местный судебный орган.

При отказе на выплату долга то дальнейшие действия будут проходить через суд. Для взыскания долга пишется исковое заявление. Дальше суд принимает решение, одобрять или не одобрять исковые запросы.

Исковое заявление подается только в письменной или печатной форме. Оно отправляется уже в высшие органы и оформление, а также правильность заполнения играет большую роль.

Исковое заявление состоит из таких обязательных пунктов:

  • Указание суда, куда подается исковое заявление;
  • Сведения о задействованных, в данной ситуации, сторонах (название фирмы, адрес главного офиса, телефон и e-mail);
  • Требования, которые истец предъявляет ответчику
  • Цена иска (если она есть)
  • Расчет суммы для взыскания (при наличии цены иска);
  • Сведенья о досудебных разборок (претензия, про которую писалось выше, наличие этих документов)
  • Сведения о принятых обеспечительных мерах (если таковые были);
  • Список документов, которые прилагаются к иску.

Ситуация должна быть четко описана. Необходимо четко указывать даты и лица.

Образец искового заявления можно скачать здесь.

Как и обычные иски, иск на взыскание по дебиторской задолженности подается в суд. На данные иски есть отведенный раздел судов – арбитражные суды. Данный суд занимается финансовыми вопросами и является в них компетентным.

Как правило, подается иск в местный региональный суд:

  • Если спор идет за недвижимость, то на месте расположения данной недвижимости;
  • Если по договору, то в регионе исполнения договора;
  • Если претензии к филиалу или представительству, то по месту нахождения данного представительства, филиала.

Основным фактом для доказательства стает наличие таких документов:

  • Договор – по которому и пишется иск
  • Претензия и ответ на нее из досудебного разбирательства

Также большую роль может сыграть свидетели данной сделки или действий выполнение договора. При иске по поводу земли должны быть документы на эту землю. Если на доставку товаров должна быть накладная на товары.

После признания судом ответчика виновным и приговоре на его на выплату дебиторской задолженности она распределяется на 2 категории.

  • Краткосрочная (которая обязывает выплатить деньги в течение года)
  • Долгосрочная (Погашение долга в промежуток свыше одного года)

При больших суммах, которые крутятся между компаниями, эти временные промежутки достаточно маленькие. Если же компания задолжала частному лицу то, как правило, суммы маленькие и выплата проходит на много быстрее. При игнорировании со стороны должника заставить его действовать, можно привернуть к таким способам:

  • Обратится в банк должника, где по исполнительному листу выплатят деньги, которые возьмут их со счета компании.
  • Обратиться в службу судебных приставов.

Если должник не вернет долг в досудебном порядке, то суд может присудить ему взыскание в принудительном порядке.

Особенности обращения взыскания дебиторской задолженности состоят в аресте дебиторского долга, изъятия у должника бумаг, которые заверяют дебиторский долг, передачи их на сохранение, а также реализации задолженности.

После приговора на выплату дебиторского долга истец еще может не получить свои законные деньги.

Есть 2 варианта как это возможно:

  • Истечение срока исковой давности. Такой вариант возможен, когда ответчик не выплачивает долг, на что ни как не реагирует истец.
  • Через банкротство. Тут всё очень просто – нечем платить. Много компаний пользуется таким способом, если находятся в сложном финансовом положении. Сложность для ответчика состоит в том что нужно доказать что он действительно обанкротился. Ни по бухгалтерским учетам, ни по размеру счета не должно быть подозрений о состоянии выплатить долги. При признании компании банкротом она как бы перестает существовать, поэтому данным способом не будет пользоваться большие и успешные компании.

Какие проблемы взыскания дебиторской задолженности? Основная проблема состоит в том, что большинство компаний имеют хорошего юриста или даже несколько. При судебном разбирательстве эти самые юристы могут найти много не точностей в договоре, что послужит только на пользу ответчику.

Нужно внимательно относиться ко всем пунктам при составлении договора и при взыскании долга ведь игра идет с опытными игроками.

Практика показывает, что процент взыскания дебиторского долга от поданных заявлений находится в промежутке от 40 до 60%. На этом основании можно сказать, что половину отклонили из-за допущенных ошибок или по иным причинам.

Как получить дивиденды Транснефть? Ответ по ссылке.

Про образец решения о выплате дивидендов в ООО? Узнайте далее.

Дебиторская задолженность часто подлежит взысканию. При правильном составлении договоров и действиях со стороны истца можно просто добиться выплаты задолженности. Иногда компании поддаются хитростям, чтобы не платить, но их даже при этом можно заставить выплатить долг.

Дебиторская задолженность представляет собой особую категорию долгов, которые могут формироваться в результате ведения хозяйственной деятельности определенного предприятия, и которые причитаются для получения на законных основаниях от иных субъектов деятельности, сотрудничающих с компанией.

Сейчас развитие торгово-денежных отношений формирует довольно много уровней взаимодействия физических и юридический лиц. Одной из разновидностей таких отношений выступает дебиторская задолженность, когда для многих компаний или фирм появляется не только возможность более интенсивного и широкого распространения товаров либо услуг на различных рынках сбыта, но и появляется преимущество использования дополнительных оборотных средств с отложенным временем возврата.

Это интересно:  Без единственного жилья и с долгами или как работают банки в России 2019 год

Естественный фактор возникновения такой задолженности – это наличие типовых договорных отношений между предприятиями или компаниями. В данном случае речь идет о том, что происходит типичная ситуация, когда переход права собственности на перечень товаров или услуг и внесение за них оговоренной платы не совпадают по времени. Формируемая таким образом дебиторская задолженность может серьезным образом влиять не только на деятельность компании, но и на ее итоговое финансовое состояние. Ведь те средства, которые входят в состав задолженности извлекаются из оборота, что не является положительным моментом.

Проблемы начинаются, когда дебиторская задолженность не только начинает возрастать, но и определенные участники финансовых отношений проявляют признаки отсутствия желания или возможности платить по счетам, затягивая значительно сроки, что в ряде случаев может спровоцировать крах хозяйствующего субъекта. Как правило за состоянием обязательств долгового типа следят ответственные лица или бухгалтерский отдел, которые осуществляют необходимый контроль и мониторинг общего состояния дел. Если появляются нежелательные признаки роста задолженности, то необходимо начинать использовать необходимые меры по взысканию всей суммы средств за оказанные услуги.

В данном случае необходимо активизировать наиболее популярные и действенные способы по истребованию долга в полном объеме. Особенно это относится к тем ситуациям, когда закончился срок обязательной оплаты, отраженный в договоре.

Обычная практика в таких ситуациях заключается в предварительном оповещении о необходимости внесения оплаты. Если никаких изменений не происходит, и должник никак не отреагировал, то в дальнейшем применяются официальные способы воздействия. Речь идет об урегулировании вопроса без суда, когда должнику направляется претензия, в которой отражается нарушение и предлагается решить вопрос в ближайшее время, с указанием об существующей ответственности за невыполнение условий договорных отношений. Если должник на данную претензию прореагирует, то можно выработать совместный план по срокам возврата образовавшегося долга с составлением соответствующего графика. Если по-прежнему никаких действий не предпринимается, то придется использовать иные методы воздействия.

Ведение любой хозяйственной деятельности вне зависимости от ее характера и особенностей, это получение определенной выгоды. Тем не менее во взаимоотношениях различных контрагентов, по различным причинам могут возникать определенные осложнения во взаиморасчетах. Это может выражаться в том, что те компаньоны, которым поставляется продукция или оказываются услуги, могут не вовремя или с серьезной задержкой предоставлять необходимую оплату. Но эти средства довольно сильно необходимы поставщику услуг, ведь необходимо не только развивать бизнес дальше, но и платить по счетам. Поэтому возникает необходимость применения ряда действий для возврата причитающихся средств.

Основанием для появления задолженности дебиторского формата, могут быть следующие ситуации:

  • При установлении договорных отношений также формируются параметры сроков, к которым относятся временные рамки, в течении которых в обязательном порядке должны быть предоставлены денежные средства за товар или услуги. Тем не мене периодически могут возникать ситуации, когда при стечении определенных обстоятельств появляется задолженность, которая не была вовремя оплачена. Такие ситуации весьма часто возникают по причине человеческого фактора, когда недостаточная компетентность специалиста или же определенная халатность привели к задержке выплат. Такие просрочки могут довольно быстро устраняться и не влияют на взаимоотношения компаний;
  • Приобретатель продукции исходя из своих личных интересов и преследуя временную выгоду для получения дополнительных преимуществ ведения деятельности, намеренно не платит по счетам. Когда приходит время окончания срока, когда нужно внести необходимую сумму, происходит максимальное откладывание перевода средств. В данном случае такой злой умысел или мошенническая схема нарушают договорные отношения, что негативно сказывается на финансовом состоянии поставщика. К тому же существует вероятность, что если общая сумма долга выросла до слишком больших размеров, то должник вовсе исчезнет из поля зрения;
  • Наиболее опасная причина возрастания дебиторской задолженности — это наличие реальной неплатежеспособности компаньона. Возникнуть она может из-за неэффективности хозяйственной деятельности и ряда иных факторов, когда нечем платить по счетам. В данном случае несмотря на то, что участник договорных отношений признает свою вину и не скрывается, все равно приходится задействовать такие непопулярные и вынужденные меры возврата средств в виде судебного разбирательства или банкротства.

Несмотря на причины появления дебиторской задолженности и ее размер процесс возврата средств является довольно хлопотным и длительным мероприятием. Хорошо, когда компания-должник идет на встречу и оказывает всяческое содействие. Если же идет активное противодействие и недобросовестное поведение, то все может сильно усложниться. Хорошим вариантом предотвращения подобных негативных событий является тщательное изучение потенциального компаньона на предмет его надежности, состоятельности его финансовой деятельности. Такая предварительная проверка благонадежности, перед тем как будет начато сотрудничество и подписан договор, поможет снизить вероятность появления дебиторской задолженности, которую трудно будет вернуть.

Следует отметить, что процедуру взыскания наиболее удобно осуществлять в добровольном порядке. В данном случае, стороны просто договариваются об условиях возврата, что провоцирует возможность исключить сложные судебные процессы. В определенных случаях, используется вариант принудительного взыскания. Такая ситуация предполагает, что могут быть начислены дополнительные штрафы за просрочку и использованы определенные санкции.

Структура принудительного взыскания осуществляется на основании сотрудничества с арбитражным судом.

Существуют такие методы взыскания:

Суть процесса сводится к тому, что формируется договоренность о добровольном погашении обязательств. При этом, такая договоренность является возможной в том случае, если речь идет о добросовестном контрагенте. Практика показывает, что такая методика является эффективной в 50% случаев. Нередко бывает так, что выплаты контрагентом не были осуществлены своевременно не по причине отсутствия желания, а исключительно по причине отсутствия возможностей. Определенные временные сложности могут наложить такой неприятный отпечаток, который впоследствии может стать причиной возникновения достаточно существенных сложностей. Если вы видите, что присутствует ответственность со стороны контрагента, можно с ним переподписать соглашение с новыми условиями и сроками возврата средств.

Если не представляется возможным осуществить процедуру рассмотрения ситуации в добровольном порядке, то возникает необходимость подачи иска в суд. Процесс предстоит весьма серьезный и достаточно сложный. Тем не менее, наличие доказательной базы спровоцирует возможность формирования нужного вам решения. Процедура взыскания впоследствии будет основана на работе исполнительной инстанции, она будет принудительной. Соответственно, можно осуществить взыскание не только основного долга, но еще и средств в виде процентной ставки, определенной пени и пр. Способ возврата средств через суд считается достаточно эффективным. Но, все действия должны быть осуществлены грамотно и правильно, тогда ответчик заплатит не только сумму долга, но также все издержки судебного формата, различные дополнительные выплаты в виде штрафов и пени. В тоже время, вы должны понимать, что сам процесс может занять достаточно существенное количество времени. Также немало времени будет потрачено на сам процесс взыскания.

Заметим, что коллекторы не слишком активно работают с дебиторскими долгами. Но, все же, есть компании, которые готовы предоставить вашему вниманию такие услуги сотрудничества. Профессионалы имеют ряд наработанных методик, посредством которых осуществляется взаимодействие с клиентами. Тут же нужно заметить, что такие профессиональные услуги потребуют от вас оплаты. То есть, до пятидесяти процентов от суммы долга придется заплатить именно коллекторам. Можно также воспользоваться услугами юридических компаний, способных организовать структуру переговоров с должником, а также смогут гарантировать высококачественную помощь в случае необходимости осуществить процесс судебного взыскания. И даже на этапе исполнительного производства юристы будут максимально курировать процесс, стараясь создать надежные условия для быстрой реализации полученного судебного заключения.

  • Заявление в правоохранительные органы

Данная методика имеет свою эффективность. Тем не менее, обратиться в такие инстанции можно исключительно в том случае, если присутствуют данные о мошенническом факторе в поведении контрагента. В действительности, бывают ситуации, когда контрагенты изначально осуществляют ряд действий для получения выгоды, с учетом того, что в дальнейшем никакие денежные средства уплачены не будут. Такие действия приравниваются к мошенничеству, а значит, в соответствии с законом можно будет осуществить процесс обращения в полицию и прокуратуру.

Перед судебным процессом обязательно нужно должнику отправить специализированную претензию, в которой указывается сумма долга, срок для возврата, а также описываются в последовательности все действия, к которым вы можете прибегнуть в случае отсутствия выплаты. Как правило, контрагенты, которые желают исключить сложные судебные последствия после предоставления претензии начинают выходить на контакт.

Изначально нужно осуществить процедуру анализа сложившейся ситуации. То есть, определяется сумма долговых обязательств, а также осуществляется аспект изучения возможностей добровольного возврата. Проверяется ответственность контрагента, анализируются возможности решения проблемы в судебном процессе.

  • Шаг 2: Оповещение должника

Обязательно нужно оповестить должника о том, что сформирован долг, нужно указать данные о сроках и сумме предоставления выплаты. Оповещение может быть осуществлено по телефону, в режиме смс информирования, или же можно произвести действия, которые будут направлены на подготовку к последующим судебным разбирательствам. То есть, можно сразу же составить претензию и отправить ее контрагенту, чтобы получить на руки доказательства о вашем желании разрешить ситуацию в досудебном процессе.

Если все ваши действия по разрешению проблемы с долговыми обязательствами не дали никаких результатов, то в данной ситуации нужно осуществлять процесс подготовки к судебным разбирательствам. При отправке претензии обязательно нужно составить описание вложения, а также получить извещение. Таким образом, вы получите доказательства того, что предоставляли контрагенту возможность разрешить ситуацию в добровольном порядке.

Далее нужно составить иск. Есть немало интернет ресурсов, где вы сможете увидеть образцы документов, и на их основании осуществить процесс составления заявления самостоятельно. Если у вас возникают определенные сложности в данном вопросе, то вам непременно нужно хорошо подумать о преимуществах сотрудничества с опытным юристом. То есть, по сути, вы можете воспользоваться профессиональными услугами на этапе составления документа, а впоследствии воспользоваться услугами специалиста в качестве представителя в судебном процессе.

  • Шаг 4: Уведомление о направлении дела в судебные структуры
Это интересно:  ВС РФ рассмотрит спор вокруг мирового соглашения супругов в предбанкротный период должника 2019 год

Контрагенту нужно будет предоставить специализированное уведомление, которое определяет, что дело передано на рассмотрение в судебную инстанцию. При этом также формируется дополнительное предложение осуществить процесс выплаты долга до момента начала разбирательств. В определенных случаях такое предупреждение является самым эффективным методом активизации интереса контрагента к возникшей проблеме.

  • Шаг 5: Отправка документов в юридический отдел

После окончания всех перечисленных действий обязательно осуществляется процедура подготовки и сбора документации. К ним относятся – накладные, акты, платежные квитанции, передаваемые потом в юридический отдел. Такие действия осуществляются для того, чтобы в дальнейшем можно было осуществить представление доказательств, доводов и фактов в судебном процессе.

Если дело дошло до суда, вам непременно нужно осуществить процесс максимального контроля всех этапов. Лучшим решением станет представительство опытного юриста, который сможет добиться не только полноценного возврата долга, но еще и гарантирует получение ряда дополнительных выплат в виде штрафов и санкций.

Бывают обстоятельства, когда осуществить процедуру взыскания долга дебиторского формата просто не представляется возможным. Такие ситуации в первую очередь связаны с истечением срока давности когда возможно подать иск. По сути, установлены нормы, которые говорят о том, что обратиться в суд по данному вопросу можно исключительно в течение трех лет с момента образования долга. Если в течение данного периода никаких действий взыскатель не произвел, то формируется отсутствие разрешения ситуации в судебном порядке.

Невероятное количество сложностей может возникнуть в том случае, если дебитором выступает компания, которая считается зарубежной. По сути, осуществить процедуру взыскания в добровольном порядке можно без проблем. Но если основанием выступает судебное решение, то сделать это будет крайне непросто. Именно по этой причине в определенных случаях от сотрудничества с компаниями, которые являются иностранными лучше всего отказаться.

Если дебитор находится в процессе ликвидации, то также возникает немало сложностей. И известно немало случаев, когда осуществить процедуру взыскания в таких ситуациях вовсе не представлялось возможным. Все дело в том, что даже посредством суда можно получить необходимое решение, но сам процесс ликвидации предполагает, что компания теряет все свои активы, и все выплаты осуществляются в четко установленном порядке. Правда, в сложившихся обстоятельствах можно настоять на солидарной ответственности руководителя, если будет доказано, что им были совершены неправомерные действия. В такой ситуации может быть реализовано личное имущество руководителя.

Нередко возникают ситуации, когда дебитор просто прекращает свою деятельность как юридическое лицо, и в данном случае формируется сложность возмещения средств. Если дебитор не просто прекратил свое существование, но еще и выбыл из единого реестра, то возвратить средства будет невозможно. Ну, и конечно же, нередкими будут ситуации, когда дебитор осуществил процесс банкротства или же находится в данном процессе. Итогом становится отсутствие возможности осуществить принудительное взыскание.

То есть, существуют ситуации, когда истребование в полном объеме дебиторской задолженности даже при наличии грамотной юридической помощи будет невозможным. Именно по этой причине рекомендуется очень внимательно относиться к процессу выбора контрагентов, чтобы максимально защитить свои интересы от многочисленных возможных сложностей.

Использование заемных средств при ведении хозяйственной деятельности различного уровня считается довольно обыденным явлением. Успешная компания всегда имеет возможность к проведению необходимого рефинансирования различных долгов при появлении определенных сложностей. Тем не менее иногда все же возникают ситуации у различных участников ведения бизнеса, когда доступ к капиталам может быть ограничен или возросло финансовое обслуживание некоторых аспектов деятельности, что закономерным образом влияет на рост дебиторской задолженности.

В результате многие компании испытывают проблемы и не могут выполнить в полной мере те обязательства, которые для них являются первоочередными. Особенно сильно это может проявляться в периоды спада спроса на услуги или отсутствие востребованности в определенных товарах на рынке. Итогом таких ситуаций может быть формирование банкротства или возникновение закономерной цепочки неплатежей среди компаньонов. Для тех, кто не слишком уверенно стоит на ногах такие события весьма нежелательны.

Поэтому, очень важно надлежащим образом отслеживать все изменения дебиторской задолженности, чтобы в случае необходимости как можно оперативнее принимать меры по ее взысканию. К тому же существует ряд советов, которые позволят свести к минимуму ее появление или рост.

При заключении договорных отношений необходимо обязательно отразить в них решение проблем с возникающими задолженностями. Это осуществляется посредством точного указания всех сроков, обязательств сторон при расчетах. Необходимо подробное описание процедуры взыскания задолженности;

Рекомендуется оговорить возможность обеспечительных мер, гарантирующих возврат любых средств. Для этого может устанавливаться значительный размер неустойки, определенное имущество может быть указано в качестве залогового, к тому же одной из форм доверия может выступать поручительство;

Необходимо обращать внимание на работу партнеров. Если становится известно об особенностях изменения работы компании, происходит смена руководства или производится реорганизация, то необходимо уточнять условия сотрудничества и при необходимости переоформлять договор;

Имеет смысл формировать кредитные лимиты в тех случаях, когда расчеты производятся в иностранной валюте. В том числе создаются приемлемые условия, помогающие снизить последствия значительных колебаний курса;

При выборе заказчиков услуг стремитесь отдавать предпочтение государственным учреждениям. В данном случае опасаться невозврата любой задолженности не имеет смысла, так как в любом случае судебное разбирательство будет на вашей стороне.

В России возврат просроченной задолженности не имеет законодательного запрета, но нельзя осуществлять отдельные действия, идущие вразрез с правами граждан.

Возврат одолженных денег – непростая процедура, причем проблемы возникают даже между родственниками. Сложность заключается в том, что придется не только уговаривать человека, но и посещать суды, а также взаимодействовать с приставами. Взыскание просроченной дебиторской задолженности в нашей стране сегодня встречается очень часто. Данная сфера экономических отношений не регулируется отдельными нормативными актами, в связи с чем происходят определенные противоречия.

Широкое распространение кредитов также обеспечило рост числа неоплаченных ссуд и займов. Данный фактор повлиял на появление коллекторских служб, которые за отдельное вознаграждение помогают при возврате долгов. Деятельность таких организаций весьма специфична и сопряжена с угрозами, запугиванием и порчей имущества. Граждане считают деятельность коллекторов незаконной, но это не так.

В России возврат просроченной задолженности не имеет законодательного запрета, но нельзя осуществлять отдельные действия, идущие вразрез с правами граждан. Также необходимо следовать административному и уголовному закону РФ. При этом передача задолженности коллекторской организации осуществляется следующими методами:

  • Подписанием соглашения, на основе которого права кредитора переходят к коллекторам. В данном случае выполняется продажа долга по стоимости, равной минимальному количеству денежных средств, достаточных для покрытия всех издержек изначального договора.
  • Приобретением услуг коллекторов. Здесь коллекторское агентство выступает в качестве исполнителя, чьи действия направлены на взыскание задолженности.

Данные методы взыскания просроченного долга позволяют специалистам по возврату денежных средств действовать лишь в рамках текущего законодательства страны. То есть, коллекторские организации отнюдь не всегда пользуются запретными способами взыскания. Чаще они высылают претензии, подключают к делу арбитраж, общаются с приставами и требуют судебных решений в отношении должника.

Чаще всего люди заблуждаются в том, что:

Долг можно продать по цене номинала долга

Получив исполнительный лист из суда, вы скоро вернете долг

С должника можно взять больше, чем он должен

За консультацией обратитесь к аналитику Михаилу Кирсанову

Руководитель департамента аналитики

Гражданским кодексом страны предписывается добросовестное исполнение любых договорных обязательств. Если задолжавший человек не хочется выполнять условия соглашения, взыскатель может применить различные способы взыскания просроченной задолженности, включая самозащиту, исковое заявление в суд, продажу задолженности или обращение к коллекторам.

Говоря о коллекторских агентствах, данные юридические компании осуществляют правовую поддержку в целях взыскать долг с физического лица или фирмы. Среди обязанностей и действий коллекторов можно выделить:

  • Разработку досудебного урегулирования споров, изготовление претензий, проведение переговоров между кредитором и должником.
  • Подготовку документов для судебных взысканий задолженности, изготовление исковых заявление в судебные инстанции, включая доказательства понесенных кредитором убытков от неисполнения условий соглашения, расчет общей суммы долга, которая должна быть возвращена.
  • Взаимодействие с приставами, подача заявлений о старте судопроизводства, составление ходатайств о проведении различных процедур, с помощью которых можно взыскать просроченный долг, а также оказывают помощь в поиске активов задолжавшего человека.

Данные методики используются для взыскания собственной (выкупленной) задолженности или в случае предоставления услуг по сбору принадлежащих кредиторам денежных средств. Данные действия являются полностью законными, и их использование допускается как коллекторами, так и взыскателями.

Что касается незаконных действий со стороны коллекторских агентств, ими могут выступать угрозы, запугивания, оскорбления задолжавшего человека с целью ускорения процедуры возврата долга. При данных ситуациях пострадавшие физические и юридические лица могут подать жалобу в полицию.

  • 1 Тщательно анализируем каждую компанию-должника перед тем, как приступить к взысканию
  • 2 Средний срок взыскания долговых обязателсьств — 6 месяцев
  • 3 Авторская методика взыскания включает в себя аналитику, юридическую поддержку и переговоры
  • 4 Рассматриваем только долги от 30 млн. рублей

Этапы взыскания дебиторки при работе с организациями-дебиторами зачастую имеют следующий вид:

1. Списание задолженности в результате получения сведений о дебиторах.

Данный способ выступает весьма действенной мерой возврата долга. Его часто применяют, если взыскатель имеет свои долги перед бюджетом, или же на его расчетных счетах отсутствуют средства, требуемые для совершения определенных выплат в пользу бюджета. Довольно часто происходят ситуации, когда сам задолжавший субъект связывается с взыскателем и просит использовать подобный способ, как взыскать просроченную задолженность, чтобы исключить судебные издержки.

Основываясь на полученных сведениях о юридическом лице, государственные органы выносят окончательный вердикт, который предполагает полное списание долга в пользу взыскателя. По итогу денежные средства переводятся на оплату кредиторского налога и перечислений в фонд соцзащиты.

Это интересно:  Агентство по взысканию долгов: практические аспекты работы 2019 год

2. Переговоров с должником.

Достижение выгодного результата для обеих сторон становится залогом хороших деловых отношений между взыскателем и ответчиком. На стадии переговорного процесса возможно:

  • Добиться соглашения о получении отсрочки или рассрочки на выполнение долговых обязательств.
  • Договориться о прочем сотрудничестве, включая внесение новых пунктов в имеющиеся соглашения или заключение новых.

Случается, что переговоры помогают сторонам добиться определенного соглашения, но взыскатель все равно не удовлетворяет собственных требований. Часто такая ситуация возникает по следующим причинам:

  • Дебитор намеренно уклоняется от возврата задолженности.
  • Дебитор неправильно оценил собственные возможности. Тем не менее, посредством постепенного возврата денежных средств возможно сохранить отношения между сторонами, без обращения в судебные инстанции.

Дебитор может избегать возвращения долга не только в связи с условиями действующего соглашения. Нередко бывают субъективные факторы, не озвученные сторонами по различным причинам:

  • Неграмотное составление сопроводительной документации к договору.
  • Проблемы в отношениях между участниками споров.
  • Претензии к качеству выполненных работ или предоставленных услуг, заказанных дебитором.

Данные условия сильно усложняют проведение переговорного процесса. Чтобы разрешить ситуацию, можно воспользоваться услугами стороннего посредника-медиатора. Действия данного специалиста направлены на достижения консенсуса между сторонами. При этом медиация предполагает учет не только правовых позиций взыскателя и должника. Очевидно, что приход к любому взаимовыгодному соглашению и сохранение деловых отношений всегда будет значительно выгоднее судебного процесса.

4. Направление претензии дебитору.

Порядок взыскания задолженности после направления претензии должнику предполагает обострение ситуации. Чаще всего задолжавший человек просто не обращает внимания на полученную претензий, так что действенность способа находится под большим сомнением. Конечно, бывали ситуации, когда должник получал требование вернуть денежные средства, после чего исполнял требование и оплачивал штрафные санкции, но это, скорее, исключение из правил.

5. Обращение в судебные инстанции.

Крайней мерой по взысканию просроченного дебиторского долга является иск в суд, но использовать эту методику стоит ли в том случае, если упомянутые выше способы не помогли вернуть деньги. Взыскатель способен обратиться в судебные инстанции в рамках приказного или искового судопроизводства.

Первый вариант предполагает упрощенный процесс рассмотрения требований взыскателя, но разбирательств и вызова на заседание участников конфликта не производится. Приказное судопроизводство позволяет рассмотреть взыскание долга или истребование активов задолжавшего человека. Также возможно обращение о взыскании личного имущества ответчика, носящего бесспорный характер (то есть потребуются доказательства имеющегося долга).

Подобное обращение возможно использовать при признании долга ответчиком, но отсутствии любых выплат с его стороны, или же если общий объем долга не выходит за рамки сотни базовых величин, что сегодня составляет 15 млн. руб. Процедура рассмотрения дела в рамках приказного судопроизводства осуществляется в период не более 20 дней, а госпошлина имеет размер порядка 3 базовых величин.

Что касается искового судопроизводства, он предполагает наличие споров и разногласий между взыскателем и ответчиком, которые не были разрешены до подачи заявления в суд. Данное дело уже рассматривается с участием всех сторон. Согласно действующим нормативам, требования истца рассматривается в период не более 60 дней. Госпошлина имеет прямую пропорциональность размеру требований, но не меньше 15 основных величин.

Если кредитор все же принял решение обращаться в судебные инстанции, специалисты рекомендуют требовать денежные средства в рамках приказного судопроизводства. Данные действия обеспечат сокращение судебных издержек и позволят быстрее разрешить спорную ситуацию, но бывают случаи, когда задолжавший человек считает кредитные требования неправомерными. Такой спор можно разрешить только в рамках искового судопроизводства. Также будет правильно привлечь к делу квалифицированных юристов, способных профессионально рассмотреть сложившуюся ситуацию и подсказать лучший выход.

1. Тщательно анализируем
платежеспособность должника и
не заложенные активы компании.

2. Быстрота и точность
юридических действий по взысканию

3. Выставляем долг на торги

г. Москва, Бутлерова 17, Бизнес-центр «NEO GEO» м. Калужская

Время работы:
Пн-Пт с 09:00 до 18:00

Ваш долг

Ваш актив
Подпишитесь на наши соц. сети

В составе оборотных средств у каждого предприятия наряду с денежными средствами, сырьем, полуфабрикатами и другими фондами, учитывается дебиторская задолженность. Она учитывается на отдельном счете бухгалтерского учета и рассматривается как реальный актив предприятия.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

К сожалению, нередки случаи, когда дебиторская задолженность не погашается в срок, и потребуются дополнительные усилия к ее взысканию.

Бухгалтер предприятия, в функции которого входит работа с дебиторской задолженностью, обязан контролировать не только суммы, но и своевременность их погашения. Для этого используются следующие мероприятия и методы:

  • Непосредственный контакт с дебитором (по телефону, электронной почте). Иногда задолженность не погашается из-за элементарной ошибки, например, перечислена на счет другого предприятия или утеряны первичные документы.
  • Составление двустороннего акта сверки с указанием сумм, сроков и наименования первичных бухгалтерских документов, подтверждающих суммы долга. Благодаря такому акту происходит выявление возможных ошибок и возникает документальное подтверждение факта задолженности. В дальнейшем экземпляр такого акта может потребоваться при составлении искового заявления.
  • Направление претензии должнику с указанием на необходимость оплаты задолженности. Данный документ также обязателен при судебном рассмотрении дела. К составлению претензии привлекают юридическую службу предприятия или посторонних юристов по договору об оказании услуг.

Порядок взыскания дебиторской задолженности.

Поскольку передача иска в суд является последним вынужденным шагом и ведет к длительному разбирательству без достаточных гарантий погашения долга, предприятие может принять дополнительные меры для взыскания дебиторской задолженности.

Самый простой и эффективный способ – взаимозачет, т.е. взаимное погашение дебиторской задолженности при ее наличии. Второй способ применяется, если дебитор временно испытывает финансовые трудности, но взаимное сотрудничество продолжается и обе стороны уверены в дальнейшем благополучном решении проблем.

Как правильно взыскивать дебиторскую задолженность, смотрите в этом видео:

Для этого подписывается соглашение о рассрочке задолженности и составляется график погашения долга частями или назначается новый срок погашения. В результате сумма долга исключается из просроченной задолженности, и возобновляется контроль над поступлением средств по новым договорным срокам.

В том случае, когда дебитор находится на грани банкротства или ликвидации, возможно использование механизма в соответствии со ст. 409 ГК РФ, в которой речь идет об отступном. Так, должник в погашение своего долга может предоставить материальные ценности, имущественные права.

Данная процедура оформляется путем двустороннего договора с указанием объекта и стоимости отступного, срока его передачи, суммы погашения дебиторской задолженности и так далее.

Данный вариант возможен только при уведомлении и согласии дебитора и при условии, что в ранее заключенных договорах нет прямого запрета на передачу обязательства третьим лицам.

К мерам принудительного взыскания без передачи дела в суд относится – удержание имущества должника в пользу кредитора. Например, покупатель товара может оставить у себя возвратную тару, товары, находящиеся на хранении или основные средства, находящиеся на территории кредитора.

В данном случае очень важно соблюсти принцип равноценности принятых мер, так как дебитор может обратиться со встречным иском и предъявить иск на сумму нанесенного ущерба, если после удержания имущества он не сможет продолжать полноценную производственную деятельность.

Если принятые меры не принесли результата, предприятие имеет право обратиться в суд с исковым заявлением.

Составление искового заявления требуется значительной предварительной работы, в которую входит тщательная проверка всех первичных документов с точки зрения правильности их заполнения. Также к иску необходимо приложить акты сверки и экземпляр направленной заказным письмом претензии с подтверждением ее отправки.

Как через суд вернуть дебиторскую задолженность, расскажет то видео:

В исковом заявлении необходимо правильно указать наименование предприятия-должника с указанием его реквизитов, а также определить его подсудность (нахождение и наименование суда, к юрисдикции которого он относится. К исковому заявлению прикладывается документ об оплате гос пошлины.

После принятия иска к рассмотрению представитель истца или наемный юрист отслеживает прохождение судебного разбирательства, передачу решения в исполнительную службу и работу судебного пристава, исполняющего решения суда.

Существуют ситуации, когда кредитор подозревает, что должник умышленно уклоняется от возврата долга, и возникновение не связано с ухудшением его материального положения.

В этом случае, предприятие может обратиться в суд с обвинением дебитора в мошенничестве и присвоении чужих средств. Данное обвинение должно базироваться на конкретных фактах, доказывающих, что в результате осознанных действий дебитор сделал юридически невозможным взыскание долга через суд.

Как демонстрирует судебная практика, значительная часть дел прекращается в связи с примирением сторон, т.е. существует реальный шанс погашения дебиторской задолженности в порядке примирения сторон.

В ряде случаев для взыскания задолженности привлекаются коллекторские агентства, которые обладают рядом специфических приемов для взыскания задолженности. В данном случае, необходимо только выбирать команду, которая работает в рамках закона, чтобы не попасть под встречные иски со стороны дебитора, пострадавшего от неправомочных действий.

Направление искового заявления обязательно в тех случаях, когда возникает риск пропустить сроки исковой давности, и задолженность может перейти в разряд безнадежной. Факт обращения в суд и принятие судебного решения прекращает исчисление срока исковой давности.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Статья написана по материалам сайтов: biznes-delo.ru, www.finanbi.ru, sodrugestvo.org, pravoza.ru.

«

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий